1. Договор купли-продажи ценных бумаг
Обязательные реквизиты:
• Дата, номер и место заключения договора;
• Стороны по договору с указанием, кто является продавцом и покупателем;
• Предмет сделки – наименование ценной бумаги, эмитент, номер государственной регистрации, номинальная стоимость, тип бумаги (акция обыкновенная, акция привилегированная, облигация купонная, облигация бескупонная, вексель процентный, вексель дисконтный и т.п.);
• Количество бумаг в штуках;
• Цена сделки с указанием валюты;
• Накопленный купонный (процентный) доход – для облигаций – в расчете на 1 шт.;
• Сумма сделки с указанием валюты.
Если предметом договора являются несколько разных ценных бумаг, то их параметры должны быть описаны в отношении каждого вида ценных бумаг, и, соответственно, должны быть сведения об общей сумме по договору.
Удобно и наглядно отображать сведения о предмете сделки в виде таблицы.
• Условия исполнения обязательств по сделки: предоплата, предпоставка, "поставка против платежа";
• Срок (дата) исполнения обязательств;
• Указание на то, что предмет договора является собственностью продавца и не обременен никакими обязательствами;
• Срок действия договора (обычно до момента исполнения сторонами своих обязательств по договору);
• Порядок разрешения споров;
• Ответственность сторон (штрафы и порядок их определения);
• Форс-мажор;
• Реквизиты сторон – наименования, адреса, банковские и депозитарные реквизиты.
Типовой договор купли-продажи ценных бумаг
2. Договор продажи ценных бумаг с обязательством обратного выкупа (РЕПО)
Обязательные реквизиты:
• Дата, номер и место заключения договора;
• Стороны по договору с указанием, кто является изначальным продавцом и изначальным покупателем;
• Предмет сделки – наименование ценной бумаги, эмитент, номер государственной регистрации, номинальная стоимость, тип бумаги (акция обыкновенная, акция привилегированная, облигация купонная, облигация бескупонная, вексель процентный, вексель дисконтный и т.п.);
• Количество бумаг в штуках;
• Цена по первой части сделки с указанием валюты;
• Накопленный купонный (процентный) доход по первой части сделки – для облигаций – в расчете на 1 шт. с указанием валюты;
• Сумма по первой части сделки с указанием валюты;
• Срок сделки в календарных днях;
• Дата исполнения второй части;
• Сумма сделки с указанием валюты;
• Цена по второй части сделки с указанием валюты;
• Накопленный купонный (процентный) доход по второй части сделки – для облигаций – в расчете на 1 шт с указанием валюты;
• Сумма по второй части сделки с указанием валюты.
Если предметом договора являются несколько разных ценных бумаг, то их параметры должны быть описаны в отношении каждого вида ценных бумаг, и, соответственно, должны быть сведения об общей сумме по договору.
Удобно и наглядно отображать сведения о предмете сделки в виде таблицы.
• Указание на особые условия (например, в случае выплаты НКД в срок РЕПО);
• Условия исполнения обязательств по обеим частям сделки: предоплата, предпоставка, "поставка против платежа";
• Срок (дата) исполнения обязательств по обеим частям;
• Указание на то, что предмет договора является собственностью продавца и не обременен никакими обязательствами;
• Срок действия договора (обычно до момента исполнения сторонами своих обязательств по договору);
• Порядок разрешения споров;
• Ответственность сторон (штрафы и порядок их определения);
• Форс-мажор;
• Реквизиты сторон – наименования, адреса, банковские и депозитарные реквизиты.
Типовой договор продажи ценных бумаг с обязательством обратного выкупа (РЕПО)
3. Договор займа
Обязательные реквизиты:
• Дата, номер и место заключения договора;
• Стороны по договору с указанием, кто является займодавцем и заемщиком;
• Предмет сделки – наименование ценной бумаги, эмитент, номер государственной регистрации, номинальная стоимость, тип бумаги (акция обыкновенная, акция привилегированная, облигация купонная, облигация бескупонная, вексель процентный, вексель дисконтный и т.п.);
• Количество бумаг в штуках;
• % ставка в годовых по договору;
• Срок договора в календарных днях;
• Порядок определения базы для начисления процентов;
• Порядок и сроки передачи прав на ценные бумаги и уплаты процентов.
Если предметом договора являются несколько разных ценных бумаг, то их параметры должны быть описаны в отношении каждого вида ценных бумаг, и, соответственно, должны быть сведения об общей сумме по договору.
Удобно и наглядно отображать сведения о предмете сделки в виде таблицы.
• Указание на особые условия (например, в случае выплаты НКД в срок займа);
• Срок действия договора (обычно до момента исполнения сторонами своих обязательств по договору);
• Порядок разрешения споров;
• Ответственность сторон (штрафы и порядок их определения);
• Форс-мажор;
• Реквизиты сторон – наименования, адреса, банковские и депозитарные реквизиты.
Типовой договор займа
4. Агентский договор о привлечении клиентов на брокерское обслуживание
Обязательные реквизиты:
• Дата, номер и место заключения договора;
• Стороны по договору с указанием, кто является агентом и принципалом;
• Предмет договора (м.б. перечень) – например, привлечение клиентов на обслуживание в рамках договоров на брокерское обслуживание принципала;
• Порядок определения и выплаты вознаграждения агенту;
• Срок договора (м.б. бессрочный, т.е. до расторжения);
• Указание на особые условия;
• Порядок разрешения споров;
• Ответственность сторон (штрафы и порядок их определения);
• Форс-мажор;
• Реквизиты сторон – наименования, адреса, банковские и депозитарные реквизиты.
Типовой договор агентский
5. Договор доверительного управления
Особенности:
Договор ДУ предполагает передачу активов на определенный договором срок (по ГК РФ не более 3 лет) учредителем управления доверительному управляющему.
Основные требования к форме договора:
• Предмет договора (что именно и в каком объеме передает учредитель);
• Права и обязанности сторон (отдельный учет активов ДУ, отчеты, осуществление операций в оговоренных рамках в интересах учредителя и т.п.). Основной обязанностью (и одновременно правом управляющего) учредителя является передача активов в управление и выплата вознаграждения по договору;
• Порядок передачи активов в управление, порядок определения учетной цены активов (в случае если это не денежные средства);
• Отчетность доверительного управляющего (сроки и объем);
• Вознаграждение управляющего (порядок определения и удержания), вопросы налогообложения;
• Ответственность сторон;
• Срок действия договора, порядок его расторжения и порядок возврата активов;
• Реквизиты.
Особенности:
• Помимо договора должны быть составлены и подписаны обеими сторонами акт приема-передачи активов и инвестиционная декларация, регулирующая деятельность управляющего;
• Кредитные организации не могут выступать в качестве учредителя управления;
• Максимальный срок действия договора 3 года;
• Активы, передаваемые в ДУ, могут быть обременены другими обязательствами, но обязательно должны быть собственностью учредителя;
• Особое внимание необходимо уделить вопросам ответственности по договору;
• Управляющий имеет право удерживать свое вознаграждение только за счет прибыли. Нет прибыли – нет вознаграждения;
• Учет активов, переданных в ДУ, должен осуществляться обособлено от прочих активов управляющего;
• В случае, если учредителем является юридическое лицо, управляющий обязан предоставлять ему бухгалтерскую отчетность в требуемом объеме;
• В случае, если учредителем является физическое лицо, управляющий является налоговым агентом и самостоятельно удерживает суммы налогов.
Типовой договор доверительного управления
6. Брокерский договор (договор поручения и комиссии)
Особенности:
Практика оказания брокерских услуг такова, что наиболее приемлемой формой заключения договора для сторон, является присоединения потенциального клиента к условиям договора путем их акцепта в заявлении. Условия договора имеют характер публичной оферты и содержат в себе все те условия, которые обычно отражают в договорах. Объем таких условий (регламентов и т.п.) обычно достаточно велик, так перечень обязательных условий для отражения весьма длинный:
• Подробная информация о брокере (в частности о его лицензиях, на основании которых он имеет право осуществлять такую деятельность);
• Перечень услуг (в качестве комиссионера и поверенного);
• Детализированный порядок предоставления услуг, а также исполнения всех сопутствующих операций (расчеты и т.п.);
• Порядок определения вознаграждения брокера и возмещения комиссии третьих лиц;
• Отчетность брокера (сроки и состав);
• Особые условия – налогообложение;
• Ответственность сторон, права и обязанности;
• Порядок расторжения соглашения и внесения изменений в условия договора;
• Перечень приложений.
В принципе, в случае непрерывного сотрудничества организаций между собой, можно переработать разовый договор в Генеральные условия (соглашение). Такая мера существенно снижает документооборот.
Типовой брокерский договор
|
